Cuentas corrientes y de ahorro / Banca digital / Instrucciones / Administrar roles
Cree roles que permitan a los usuarios ver y hacer solo lo que quiera.
Añadir un nuevo rol
Crea un nuevo grupo de permisos.
Permisos de rol
Consulte las descripciones de todos los permisos de rol.
Administrar usuarios
Comparta el acceso a su cuenta de banca digital con otras personas.
{beginAccordion}
Añadir un nuevo rol
{openTab}
-
Desde el panel de control de tu cuenta comercial, haz clic en la opción de menú Administrar Usuarios.
En la aplicación móvil, toque el botón Menú.
-
Haz clic en la opción de menú Roles.
En la aplicación móvil, toque el menú desplegable Administrar usuarios y luego toque la opción de menú Roles.
-
Haga clic en el botón Add a New Role. Aparecerá una nueva ventana.
En la aplicación móvil, toque el icono + en la parte superior derecha de la pantalla.
Se te pedirá que verifique tu identidad para continuar.
- En el campo Nombre del rol, escriba un nombre que distinga este rol de los demás.
- Seleccione los permisos deseados para el nuevo rol o seleccione la casilla de verificación Seleccionar todos los permisos si el nuevo rol requiere acceso completo.
- Si todo se ve bien, haga clic en el botón Crear rol. Esta ventana se cerrará.
- ¡Se ha añadido tu nuevo rol!
{endAccordion}
Permisos de rol
Un rol es un grupo de permisos y límites que una empresa puede asignar a un usuario. Los roles determinan las cuentas a las que puede acceder un usuario y las tareas que puede realizar para un negocio en banca digital.
Seleccionar todos los permisos
Permite al usuario acceder a todas las cuentas y permisos bancarios comerciales disponibles.
Nota: Los límites de transacción para transferencias externas, ACH comercial y transferencias bancarias deberán agregarse manualmente.
Haga clic en las secciones desplegables a continuación para obtener más información:
{beginAccordion}
Cuentas
Autorizar cuentas permite a los usuarios ver saldos y transacciones, exportar transacciones y crear informes usando cuentas asignadas. Las funciones con derecho a cuentas corrientes y permisos Check o ACH Stop Payments permiten a los usuarios enviar solicitudes de detención.
Informes
Informes de la cuenta
Permite al usuario agregar, editar, eliminar y descargar datos de informes personalizados.
Documentos y estados de cuenta
Ver Estados de cuenta y Documentos
Permite al usuario ver y descargar estados de cuenta, formularios de impuestos electrónicos y otros documentos electrónicos.
Nota: Solo el usuario principal puede inscribirse o cancelar tu inscripción en los estados de cuenta electrónicos.
Pagos de facturas
Pago de facturas
Permite al usuario acceder a los servicios de pago de facturas.
Depósitos de cheques
Depósito móvil de cheques
Permite al usuario acceder a la aplicación móvil para depositar cheques.
Suspensión de pagos
Comprobar suspensión de pagos
Permite al usuario acceder a la función Suspensión de pagos y enviar solicitudes de suspensión de pago de cheques para cuentas corrientes permitidas para su función.
Suspensión de pagos de ACH
Permite al usuario acceder y enviar solicitudes de suspensión de pago ACH.
Historial de suspensión de pagos
Permite al usuario acceder al historial de cheques y suspensiones de pago ACH.
Nota: Los usuarios pueden ver el historial de suspensión de pagos que pueden usar.
Metas de ahorro
Crear meta de ahorro
Permite al usuario crear un objetivo de ahorro utilizando una cuenta permitida.
{endAccordion}
{beginAccordion}
Cuentas externas
Este usuario tiene acceso a...
Ver cuentas externas
Permite al usuario ver y administrar cuentas externas, incluidas las cuentas agregadas por otros usuarios.
Ver cuentas de miembro a miembro
Permite al usuario ver las cuentas de miembro a miembro.
Añadir cuentas externas
Permite a los usuarios agregar y verificar nuevas cuentas externas.
Requerido: En Transferir hacia y desde, seleccione la casilla de verificación Seleccionar todo - Todas las cuentas externas..
Agregar miembro a cuentas de miembro
Permite al usuario agregar nuevos miembros a las cuentas de miembros.
Programar transferencias de miembro a miembro
Permite al usuario transferir fondos a cuentas de miembro a miembro permitidas.
Programar transferencias externas
Permite al usuario transferir fondos hacia y desde cuentas externas permitidas.
Límites de transferencias externas
Límite por crédito
Monto máximo de crédito por transferencia externa individual (límite máximo: $2,000).
Límite por débito
Monto máximo de débito por transferencia externa individual (límite máximo: $2,000).
{endAccordion}
{beginAccordion}
ACH para empresas
Este usuario tiene acceso a...
Añadir plantillas de ACH
Permite al usuario agregar una nueva plantilla ACH empresarial.
Aprobar plantillas de ACH
Permite al usuario aprobar plantillas ACH. Los usuarios pueden aprobar plantillas de cualquier tipo de transacción permitida.
Nota: Los usuarios deben tener los siguientes permisos asociados a una plantilla para poder ver y aprobar plantillas: Tipo de transacción ACH, Empresa ACH.
Eliminar plantillas de ACH
Permite al usuario eliminar una plantilla ACH empresarial.
Plantillas de acceso restringido
Permite a los usuarios agregar y ver plantillas ACH y archivos ACH Pass-Thru marcados como restringidos.
Importar plantillas y destinatarios de ACH
Permite al usuario importar entradas ACH y de destinatarios utilizando formatos .csv o NACHA.
Transferencia (Pass-Thru) de ACH
Permite al usuario acceder a la función ACH Pass-Thru y cargar archivos con formato .csv y NACHA generados utilizando otros sistemas de software (por ejemplo, aplicación de contabilidad o nómina).
Historial de ACH
Permite al usuario acceder al historial de ACH.
Revocaciones ACH
Permite al usuario acceder y programar transacciones de reversión ACH si se encuentra dentro del marco de tiempo especificado por NACHA.
Gestionar devoluciones NOC y de ACH
Permite al usuario acceder a la función ACH NOC/Devolución: ver problemas abiertos, resolver problemas y ver elementos resueltos.
Añadir destinatario
Permite al usuario agregar destinatarios ACH.
Eliminar destinatario
Permite al usuario eliminar destinatarios ACH.
Tipos de transacciones de ACH
Nota: Si a un usuario se le permite cualquier Tipos de transacciones de ACH Y tiene permisos Editar/Crear roles, tendrá la capacidad de editar Límites por ACH y asignar Acceso a empresas de ACH.
Depósito directo de nómina (PPD)
Permite al usuario utilizar el tipo de transacción PPD, crédito. Este código también se puede utilizar para acreditar a las personas (por ejemplo, reembolsos, otros pagos a los consumidores).
Crédito para empresas (CCD)
Permite al usuario utilizar el CCD, código de clase de entrada estándar ACH de crédito. Este código se utiliza para acreditar a las empresas.
Débito para consumidores (PPD)
Permite al usuario utilizar el tipo de transacción PPD, Débito ACH. Este código se utiliza para debitar a las personas (por ejemplo, debitar a un consumidor por una tarifa mensual).
Débito para empresas (CCD)
Permite al usuario utilizar el CCD, código de clase de entrada estándar ACH de débito. Este código se utiliza para debitar empresas.
Límites de débito por ACH
Límite máximo de débito mensual
Cantidad máxima acumulada de débito ACH que un usuario puede enviar por mes (límite máximo: $10,000).
Límite máximo de débito diario
Cantidad máxima acumulada de débito ACH que un usuario puede enviar por día (límite máximo: $2,000).
Límites de crédito por ACH
Límite máximo de crédito mensual
Cantidad máxima acumulada de crédito ACH que un usuario puede enviar por mes (límite máximo: $10,000).
Límite máximo de crédito diario
Cantidad máxima acumulada de crédito ACH que un usuario puede enviar por día (límite máximo: $2,000).
{endAccordion}
{beginAccordion}
Transferencias electrónicas
Cuentas de compensación
Permite al usuario acceder a cuentas para transferencias de una sola vez y plantillas de transferencia bancaria.
Este usuario tiene acceso a...
Añadir plantillas de transferencia
Permite al usuario agregar y programar plantillas únicas y de alambres.
Eliminar plantillas de transferencia
Permite al usuario eliminar plantillas de transferencia bancaria.
Aprobar solicitudes de transferencia
Permite al usuario aprobar plantillas de transferencia bancaria y de una sola vez.
Historial de transferencias
Permite al usuario ver el historial de transferencias bancarias.
Nota: Los usuarios están restringidos a ver el historial en función de la asignación de tipos de cable (nacionales o internacionales).
Tipos de transacciones electrónicas
Nacional
Permite al usuario agregar plantillas de transferencias electrónicas nacionales de Fedwire y enviar solicitudes de transferencias nacionales únicas.
Internacional
Permite al usuario agregar plantillas de transferencias bancarias internacionales de Fedwire y enviar solicitudes de transferencias internacionales únicas.
Límites de transferencias nacionales
Límite máximo mensual
Total máximo acumulado de transferencias nacionales que un usuario puede enviar por mes (límite máximo: $500,000).
Límite máximo diario
Total máximo acumulado de transferencias nacionales que un usuario puede enviar por día Importe máximo por transferencia nacional (límite máximo: $500,000).
Límite máximo por transferencia
Importe máximo por transferencia nacional (límite máximo: $500,000).
Límites de transferencias internacionales
Límite máximo mensual
Total máximo acumulado de transferencias nacionales que un usuario puede enviar por mes (límite máximo: $500,000).
Límite máximo diario
Total máximo acumulado de transferencias nacionales que un usuario puede enviar por día (límite máximo: $500,000).
Límite máximo por transferencia
Importe máximo por transferencia nacional (límite máximo: $500,000).
{endAccordion}
{beginAccordion}
Administrar usuarios
Este usuario tiene acceso a...
Crear usuarios
Permite al usuario acceder a la pestaña de navegación Usuarios. Si a un usuario no se le asigna este permiso, la pestaña Usuarios está oculta.
Requerido: En Administrar roles, seleccione la casilla Ver roles.
Actualizar usuarios
Permite al usuario editar/actualizar la información del usuario.
Requerido: En Administrar roles, seleccione las casillas de verificación Asignar roles y Ver roles.
Eliminar usuarios
Permite al usuario eliminar usuarios.
Requerido: En Administrar roles, seleccione la casilla Ver roles.
Restablecer contraseñas
Permite al usuario restablecer las contraseñas de usuario.
Requerido: En Administrar roles, seleccione la casilla Ver roles.
Desbloquear usuarios
Permite al usuario desbloquear usuarios.
Requerido: En Administrar roles, seleccione la casilla Ver roles.
Desbloquear usuarios
Permite al usuario desactivar el acceso de otro usuario a la banca digital empresarial.
Requerido: En Administrar roles, seleccione la casilla Ver roles.
{endAccordion}
{beginAccordion}
Administrar roles
Este usuario tiene acceso a...
Ver roles
Permite al usuario acceder a la pestaña de navegación Roles. Si a un usuario no se le asigna este permiso, the Roles tab is hidden.
Crear roles
Permite al usuario crear nuevos roles de usuario.
Nota: Los usuarios no pueden agregar permisos a una nueva función que no estén permitidos en su propia función de usuario. Por ejemplo, si la función del usuario no tiene tipos de transacción ACH, ese usuario no podrá agregar esos permisos a una función.
Editar roles
Permite al usuario editar roles de usuario.
Nota: Los usuarios no pueden editar su propio rol ni agregar permisos que no estén permitidos en su propio rol de usuario. Por ejemplo, si la función del usuario no tiene tipos de transacción ACH, ese usuario no podrá agregar esos permisos para otra función.
Asignar roles
Permite al usuario acceder al menú desplegable Roles en la página Usuarios y asignar roles a los usuarios.
Nota: Los usuarios tienen prohibido editar la función asignada a su perfil, cambiar su propia función o asignar usuarios a la función del usuario principal.
Ver permisos de cuenta del rol
Permite al usuario ver los permisos de Cuentas. Si a un usuario no se le asigna este permiso, the Accounts list is hidden on Role screens.
Editar permisos de cuenta del rol
Permite al usuario agregar o eliminar permisos de cuenta interna en el nivel de rol de usuario.
Nota: Esta función también controla la capacidad de agregar o eliminar cuentas de origen y destino para transferencias internas.
Ver permisos de cuenta externa del rol
Permite al usuario ver las cuentas externas y los límites de transferencia externa.
Editar permisos de cuenta externa del rol
Permite al usuario asignar cuentas externas y límites de transferencia externa.
{endAccordion}
Actualizado el 9/17/2026